Ginmon » Test und Erfahrungen 2019

Vorteile

  • Günstiger Sparplan (50 € mtl.)
  • Benutzerfreundliche Plattform
  • Kompetenter Kundenservice
  • Niedrige Verwaltungsgebühren
  • Vielfältige Anlagestrategie
  • Kinder Depots möglich
  • 10 Anlagestrategien

Angebot

Portfolio:

  • 10 Strategien

Produkte:

  • ETF
  • DFA-Fonds

Rebalancing:

  • Bei Ertrag / Einzahlung
  • Bei Abweichung > 10 %

Anlage in:

  • Aktien
  • Anleihen
  • Rohstoffe
  • Immobilien
Anlagestrategien im Überblick
Strategie 1 10% Aktien und 90% Anleihen – stetiger Werterhalt
Strategie 2 20% Aktien und 80% Anleihen – stetiger Werterhalt
Strategie 3 30% Aktien und 70% Anleihen – leichte Wertschwankungen
Strategie 4 40% Aktien und 60% Anleihen – leichte Wertschwankungen
Strategie 5 50% Aktien und 50% Anleihen – ausgewogenes Verhältnis
Strategie 6 60% Aktien und 40% Anleihen – ausgewogenes Verhältnis
Strategie 7 70% Aktien und 30% Anleihen – moderate Wertschwankungen
Strategie 8 80% Aktien und 20% Anleihen – moderate Wertschwankungen
Strategie 9 90% Aktien und 10% Anleihen – höhere Wertschwankungen
Strategie 10 100% Aktien und 0% Anleihen – höhere Wertschwankungen

Wie funktioniert Ginmon?

Doch wie funktioniert das Ginmon-Depot nun? Zunächst entscheiden sich die Kunden für die Eröffnung ihres Kontos. Mit der Eintragung ihrer persönlichen Daten ist dafür bereits der erste wichtige Schritt geschafft. Im Anschluss haben sie die Möglichkeit, ihre Risikoneigung anzugeben und den Anlagehorizont mitzuteilen. Hierbei handelt es sich um wichtige Parameter, nach denen ihr Portfolio am Ende des Tages zusammengesetzt wird. Auch aus diesem Grund lohnt es sich, genau über diese Angaben nachzudenken. Der Algorithmus ist nun dazu in der Lage, gemäß diesen Angaben zu handeln und das anvertraute Geld am Markt zu investieren.

Das Angebot von Ginmon

Das Ginmon-Depot bietet den Anlegern die Gelegenheit, den eigenen zeitlichen Aufwand klar zu reduzieren, der mit der Investition verbunden ist. Das Investment bietet die Chance, ohne eigenen Aufwand eine Rendite in der Zeit niedriger Zinsen zu erzielen. 10 Prozent des Gewinns werden wiederum als Abgaben für den Anbieter fällig. Der Roboadvisor bietet darüber hinaus eine flexible Verwaltung des Kontos an. Einerseits ist es möglich, über das Online-Banking einen Blick auf die aktuelle Bilanz zu werfen. Zudem bietet sich die Chance, dafür den mobilen Zugang zu nutzen, der für die Kunden der Seite eingerichtet wurde.

Wie viele Anlagestrategien stehen zur Auswahl?

In der Praxis gibt es bei diesem Anbieter gleich 10 unterschiedliche Risikoklassen, welche die Strategie der Anlage ganz maßgeblich beeinflussen. Je nach dem, welche Risikoneigung bei einem Anleger vorliegt, können auf diese Weise höchst individuelle Entscheidungen zu seinen Gunsten getroffen werden. Dies reicht von einem konservativen Portfolio bis hin zu einer chancenorientierten Anlage, welche die Rendite in den Vordergrund stellt und zum eigentlichen Ziel macht.

Wie hoch ist die Mindesteinlage?

Aktuell, so zeigt der Robo-Advisor Vergleich, müssen mindestens 1.000 Euro auf dem Konto angelegt werden. Denn erst mit dieser Summe bietet sich die Gelegenheit, ein Depot zu eröffnen. Eine Alternative bietet sich für Anleger, die monatlich einen Betrag zur Verfügung stellen können, mit dem das Vermögen aufgebaut werden kann. So reichen 50 Euro pro Monat, um mit dem automatischen Investieren zu beginnen.

Welche Anlageklassen werden angeboten?

Wie viele andere Roboadvisor stellt dieser Anbieter ETFs in den Vordergrund. Die passiv gemanagten Fonds bieten als Anlageklasse den Vorteil niedriger Gebühren. Dadurch ist es zu günstigen Tarifen möglich, die Geldanlage in die Tat umzusetzen. Auch Indexfonds können herangezogen werden, was wiederum von der Risikoneigung abhängig ist.

Welche Anlagestrategie wird bei Ginmon verfolgt?

Das Unternehmen setzt in der Praxis auf ein weltweit diversifiziertes Portfolio. Auf diese Weise soll mehr Unabhängigkeit von einzelnen Anlagen erreicht werden. Darüber hinaus legt das Unternehmen viel Wert auf eine passive Anlagestrategie. Dabei ist es durchaus möglich, dass einzelne Anteile länger gehalten werden und es so zu weniger Grades mit dem Depot kommt.

Die Kosten im Überblick

Aktuell verlangt der Anbieter einerseits laufende Gebühren von seinen Kunden. Unabhängig von der Höhe der Einlagen liegen diese bei 0,75 Prozent pro Jahr. Dieser Anteil ist zu entrichten, egal welche Bilanz das Portfolio in der letzten Zeit erreichte. Darüber hinaus wurde eine Erfolgsbeteiligung in Höhe von 10 Prozent festgeschrieben. Diese wird nur auf die Gewinnzuwächse und Renditen gezahlt, die im definierten Zeitraum mit dem Depot erreicht wurden. Teurer als andere Anbieter ist der Ginmon-Roboadvisor nur in erfolgreichen Zeiten. Und genau dann sind die Anleger wiederum dazu in der Lage, die Kosten durch ihre Renditen auszugleichen.

Fondskosten pro Jahr 0,24 %
Servicegebühr pro Jahr 0,75 %
Performancegebühr 10 % (Performancegebühr entfällt bei marktschwachen Phasen)
Mindestanlagebetrag 1.000 €
Sparplan Ab 50 €

Depoteröffung

Die Eröffnung eines Depots bei diesem Anbieter wurde stark vereinfacht. Zunächst werden dafür die persönlichen Daten auf der Seite eingetragen. Im Anschluss kann deren Verifizierung direkt erfolgen. Zuvor ist es für die Anleger noch nicht möglich, eine erste Einzahlung auf das Konto vorzunehmen. Bevor auch der Algorithmus seine Arbeit aufnehmen kann, müssen die Angaben zur Risikoneigung gemacht werden. Erst im Anschluss lässt sich ein Portfolio erstellen, das den eigenen Vorstellungen automatisch entspricht.

Kundendienst und Support

Von Montag bis Freitag haben die Kunden des Anbieters zwischen 9.00 und 18.00 Uhr die Gelegenheit, die Verantwortlichen über die Hotline unter 069 153227340 zu erreichen. Darüber hinaus steht auf der Seite des Anbieters eine Adresse für schriftliche Anfragen zur Verfügung, die ebenfalls genutzt werden kann. Beide Wege zeichnen sich durch schnelle und präzise Antworten aus, wie sie den Vorstellungen der Kunden in jedem Fall entsprechen. Gleichzeitig wurde ein großes FAQ geschaffen, das ebenfalls eine Unterstützung auf diesem Weg bietet. Damit ist die Chance verbunden, Antworten auf oft gestellte Fragen direkt nachzulesen.

Vorteile

Die Ginmon Erfahrungen zeigen, dass es sich um einen der bekanntesten Roboadvisor am Markt handelt. Das Unternehmen bietet Privatanlegern die Gelegenheit, ohne nennenswerten zeitlichen Aufwand in die Welt des Investierens zu starten. Dafür wird ein Portfolio zur Verfügung gestellt, welches über einen Algorithmus verwaltet werden kann. In der Folge ist es nicht notwendig, dabei Aktionen selbst zu leiten oder sich in der Materie weiterzubilden. Gerade für Personen, die zwar Geld für die Anlage besitzen, jedoch nicht die Zeit, um sich mit den vielen Fragen rund um dieses Thema zu befassen, stellt der Roboadvisor aus diesem Grund eine gute Alternative dar.

In der Praxis ist auch die niedrige Mindesteinlage ein Vorteil, auf den sich die Kunden des Anbieters schützen können. Bereits ein Betrag von 1.000 Euro reicht aus, um eine Investition zu starten. Andere Anbieter sind gewillt, den bis zu zehnfachen Betrag für den Einstieg zu verlangen. Eine Alternative stellen die Erfahrungen rund um diesen Anbieter ebenfalls unter Beweis. In der Praxis ist es möglich, einen Sparplan einzurichten, über den dann monatlich Geld auf das Konto fließt. In diesem Fall reicht der monatliche Betrag von 50 Euro schon aus, um mit dem Aufbau von Vermögen zu starten.

Nachteile

Ein kleiner Nachteil zeigt sich in der Gebührenstruktur des Anbieters. Diese basiert einerseits auf laufenden Kosten, die 0,39 Prozent pro Jahr ausmachen. Zudem sichert sich das Unternehmen eine Erfolgsbeteiligung in Höhe von 10 Prozent. In der Summe liegen die Kosten dadurch etwas höher, als dies bei der Konkurrenz beobachtet werden kann. Auf der anderen Seite ist die Erfolgsbeteiligung für die Verantwortlichen sogleich ein Grund, so effizient wie nur möglich mit dem ihnen anvertrauten Geld zu agieren.

Unser Fazit zu Ginmon

In der Gesamtheit weiß dieser Anbieter mit seinen Stärken zu überzeugen. Eine geringe Mindesteinlage sorgt dafür, dass die meisten Privatanleger die Chance für den Einstieg erhalten. Faire Gebühren und ein guter Kundenservice sind klare Pluspunkte, die für das Angebot sprechen. Auch die Performance des Anbieters in den vergangenen Jahren überzeugt, weshalb die Anmeldung auf der Seite mit einem guten Gewissen möglich ist.

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Kundenbewertungen

Lesen Sie hier, welche Erfahrungen anderer User bei diesem Anbieter gemacht haben.

  • Angebot
    92%
  • Gebühren
    91%
  • Kundenservice
    93%
  • Leistungen
    93%

15 Bewertungen

BoxINbox
  • Angebot
    94%
  • Gebühren
    95%
  • Kundenservice
    100%
  • Leistungen
    100%
Ich fühle mich von Ginmon sehr gut betreut und habe das ganze System auch schnell verstehe können, nachdem ich mich auf der ansehnlichen Plattform umgesehen habe :).
Habit01
  • Angebot
    98%
  • Gebühren
    96%
  • Kundenservice
    95%
  • Leistungen
    95%
Hier werden gute Entscheidungen getroffen, denen ich bis jetzt immer voll zustimmen konnte! Bin auch sehr positiv überrascht davon, wie gut man sich schwächelnden Märkten anpasst.
MaybeUSING
  • Angebot
    98%
  • Gebühren
    96%
  • Kundenservice
    96%
  • Leistungen
    99%
Mit etwas Geduld kann man auch mit wenig Risiko gute Ergebnisse erzielen. Anleihen lassen einen nämlich nicht so einfach fallen bzw. gar nicht :)
UBS
  • Angebot
    94%
  • Gebühren
    96%
  • Kundenservice
    96%
  • Leistungen
    97%
Nach reiflicher Überlegungen haben meine Frau und ich uns dazu entschieden, dass wir einen Teil unseres Geldes, das wir auf der hohen Kante haben, bei Ginmon anlegen möchten, damit dieser Robo-Adviser dieses dann gewinnbringend an den Markt bringt und wir im besten Fall unsere Altersrente dadurch aufbessern können. Bei den derzeitigen Zinsen kann man das Geld ja nicht einfach so bei den Banken versauern lassen... Aufgrund der noch kurzen Laufzeit unserer Anlage kann ich noch nicht wirklich sagen, ob man hier tatsächlich gute Renditen erzielen kann. Trotz dessen haben wir eigentlich nur Gutes über diesen Anbieter gehört, weshalb wir recht optimistisch sind, dass sich das Ganze in eine gute Richtung entwickeln wird!
Mex
  • Angebot
    35%
  • Gebühren
    38%
  • Kundenservice
    42%
  • Leistungen
    47%
Nix für mich, da ich es einfach nicht richtig nachvollziehen kann! Und deshalb will ich es auch nicht weiter anrühren...
Landing
  • Angebot
    100%
  • Gebühren
    96%
  • Kundenservice
    94%
  • Leistungen
    96%
Kann mich ganz gut mit dem Anbieter bzw. den einzelnen Risikoklassen identifizieren. Ich bin derzeit noch am rumprobieren, was am besten zu mir passt.
Rona Wild
  • Angebot
    94%
  • Gebühren
    95%
  • Kundenservice
    94%
  • Leistungen
    94%
Ich denke, dass das alles gar nicht so schwer zu verstehen ist, weshalb mir es ehrlich gesagt recht egal ist, wie gut man nun den Kundendienst erreichen kann oder eben auch nicht. Bis jetzt musste ich zumindest noch keine Nachfragen tätigen und glaube auch nicht, dass ich damit in allzu naher Zukunft anfangen werde. Ginmon liefer all das, was man so braucht, um sein Vermögen stetig aufbauen zu können. Damit meine ich, dass das Angebot durchaus nett erscheint und auch die Leistungen stimmen. Folglich agieren die Robo-Adviser auf eine angemessene Art und Weise und reagieren ebenfalls gut auf die aktuellen Marktlagen, je nachdem welche Strategie man ausgewählt hat. Geht man super risikofrei vor, dann wird sich natürlich weitaus weniger verändern, als wenn man alles mit Aktien gestalten will!
Antoine23
  • Angebot
    98%
  • Gebühren
    97%
  • Kundenservice
    96%
  • Leistungen
    96%
Verstehe nicht wirklich viel von den Märkten und den ganzen Dingen, die damit zu tun haben. Umso glücklicher bin ich also, dass man das Anlegen für sich erledigen lassen kann!
MC.
  • Angebot
    100%
  • Gebühren
    97%
  • Kundenservice
    98%
  • Leistungen
    95%
Gutes Angebot an verschiedenen Finanzprodukten, in denen investiert wird, um die Geldanlagen zu vermehren!
Wenzer
  • Angebot
    96%
  • Gebühren
    96%
  • Kundenservice
    100%
  • Leistungen
    95%
Nette Mitarbeiter, die man zu humanen Zeiten erreichen kann, falls man Fragen hat oder Ähnliches. Ansonsten tut Ginmon das, was auch jeder andere Robo-Adviser tun würde.
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